Redes de fraude en el extranjero utilizan tarjetas de seguro médico electrónicas para convertir a miles de ancianos rurales en herramientas de lavado de dinero

Una reciente investigación realizada por la Televisión Central de China (CCTV) se convirtió en un tema de tendencia en Sina Weibo el miércoles. El informe reveló que muchas cuentas de fraude electrónico en el extranjero han sido rastreadas hasta áreas rurales del país, donde más de 10. 000 residentes de la tercera edad fueron utilizados para transferir dinero en actividades de lavado de dinero.

En los últimos años, los gobiernos locales han hecho esfuerzos para promover el uso de la tarjeta de seguro médico electrónico entre los residentes rurales, especialmente entre los ancianos. Con este fin, algunas plataformas de terceros que han obtenido autorización para acceder a la tarjeta de seguro médico electrónico han realizado actividades promocionales en áreas rurales para ayudar a los aldeanos a registrarse y activar sus tarjetas. Sin embargo, algunas bandas criminales también están observando estas actividades y las utilizan como conductos para el robo de datos a gran escala.

Desde el año pasado, más de 10. 000 ancianos rurales de la provincia de Henan, en el centro de China, han visto su información personal explotada durante el proceso de activación de sus tarjetas de seguro médico electrónico, según el informe de CCTV. Los estafadores crearon secretamente cuentas de Alipay a nombre de estos ancianos, las cuales luego fueron vendidas a sindicatos criminales involucrados en juegos de azar en línea y lavado de dinero, convirtiendo estas cuentas en instrumentos para transacciones ilegales.

En junio de 2023, la policía de Dengzhou, en la provincia de Henan, recibió una denuncia que informaba que varias cuentas de Alipay en la ciudad estaban implicadas en lavado de dinero para fraudes de telecomunicaciones internacionales y mafias de juegos de azar en línea.

Durante la investigación, la policía descubrió que los titulares de estas cuentas eran agricultores que vivían en áreas rurales remotas. Estas cuentas se habían abierto fraudulentamente durante el proceso de activación de la tarjeta de seguro médico electrónico, según lo descubrió la policía.

Investigaciones adicionales mostraron que el personal de las plataformas de terceros que ayudaba a los aldeanos a abrir cuentas eran impostores pertenecientes a un sofisticado sindicato criminal, el cual había registrado una empresa tecnológica fantasma para llevar a cabo fraudes de información en las aldeas. Los principales sospechosos, un total de 11 personas, habían obtenido ilegalmente más de 3,8 millones de yuanes (520. 000 dólares).

En un mes, casi 1. 500 cuentas de Alipay fueron utilizadas para lavar dinero proveniente del extranjero en Dengzhou. El volumen de transferencias al extranjero superó los 10 millones de yuanes, y la transacción individual más grande superó los 60. 000 yuanes, según la policía.

Uno de los factores clave que permitió el éxito de los perpetradores fue que obtuvieron cartas de recomendación oficiales de los departamentos de seguro médico locales. Estas cartas les dieron credibilidad a los estafadores, lo que convenció a los médicos locales para que facilitaran los fraudes sin sospechar, permitiendo al grupo recopilar información personal de manera aleatoria.

La policía local entonces inició una investigación sobre dos miembros del personal que habían emitido las cartas de recomendación desde la oficina de seguro médico de Dengzhou. El personal admitió que, aunque la oficina estaba encargada de promover las tarjetas de seguro médico electrónico, carecían de personal suficiente para llevar a cabo la tarea. Cuando las bandas de estafadores se acercaron a ellos con garantías firmadas y un compromiso de ayudar a promover las tarjetas de manera gratuita, aceptaron.

La falta de supervisión por parte de la oficina de seguro médico y el centro de gestión de Dengzhou permitió a los delincuentes explotar el sistema y condujo a una filtración generalizada de datos. La policía ha entregado los hallazgos pertinentes a las autoridades disciplinarias locales, y los dos funcionarios responsables del asunto recibieron una advertencia dentro del Partido y una sanción mayor, respectivamente.

El 25 de octubre, el Tribunal Popular de Dengzhou dictó sentencia sobre el caso. Un total de 32 personas dentro de la red fueron condenadas a prisión y multadas por infringir la privacidad de los residentes.

La Fiscalía Popular de Dengzhou también emitió recomendaciones a la oficina de seguro médico de la ciudad, instando a esta oficina a estandarizar los procedimientos de trabajo y las disposiciones de confidencialidad para la autenticación del seguro médico electrónico, fortalecer la auditoría de los socios comisionados y proteger mejor la información personal de los residentes.